Stories
이런 고민으로
찾아오십니다
실제 상담에서 자주 나오는 고민을 바탕으로 만든 가상 사례입니다. 동의를 받은 실제 후기가 쌓이면 이 자리에 먼저 보여 드립니다.
※ 가상 사례는 실제 고객의 후기가 아니며, 결과를 보장하지 않습니다.
Asset Planning · 01
내 돈의 지도를
한 장으로 그립니다
통장·연금·보험·투자가 따로 놀던 돈을 하나로 모으고, "그래서 나는 잘하고 있는 걸까?"에 숫자로 답해 드립니다.
For You
이런 분께
도움이 됩니다
- 월급은 꾸준한데 어디에 얼마가 있는지 한눈에 보이지 않는 분
- 저축과 투자를 하고 있지만 내 목표(내 집·자녀·노후)에 맞는지 확신이 없는 분
- 부부가 각자 관리하다 보니 가계 전체 그림이 필요한 분
- 목돈(퇴직금·상속·매각 대금)이 생겨 어떻게 나눌지 고민인 분
What Changes
무엇이
달라지나요?
전체 자산이 보입니다
BEFORE여기저기 흩어진 계좌·연금·보험·부동산
→AFTER순자산·현금흐름·부채가 한 장의 표와 그래프로 정리
내 기준이 생깁니다
BEFORE"남들이 좋다니까" 하는 선택
→AFTER목표·성향·기간에 맞는 자산배분 기준
이번 달 할 일이 정해집니다
BEFORE막연한 "저축해야지"
→AFTER"이번 달부터 이것부터" 수준의 액션 플랜
점검이 이어집니다
BEFORE한 번 보고 끝나는 상담
→AFTER삶이 바뀔 때마다 계획과 현실의 간격을 정기 점검
Process
이렇게 진행됩니다
01
사전 상담 (15분)
무료로 방향과 필요한 자료를 확인합니다.
02
자료 정리
재무현황표(자산·부채·수입·지출·보험·연금)를 함께 채웁니다.
03
분석·보고서
진단 지표와 3년 로드맵이 담긴 맞춤 보고서를 만듭니다.
04
보고서 설명·실행
보고서를 함께 읽고 우선순위와 실행 항목을 정합니다.
05
정기 점검
분기·반기 단위로 변화를 반영해 업데이트합니다.
Sample Report
이런 보고서를 받습니다
상담이 끝나면 내 숫자로 채운 자산관리 보고서를 받습니다. 아래는 가상 인물을 기준으로 한 예시입니다. 전체 보고서는 상담을 신청하시면 받아보실 수 있습니다.
01재무 목표 & 핵심 가정
02자산 현황 & 배분
03현금흐름 분석
04재무심리 진단
05노후 준비 진단
06위험·보장 점검
07실행 액션 플랜
083년 로드맵
김지훈 · 박서연 님 가정자산관리 보고서 예시
39·37세 맞벌이 · 자녀 1
39·37세 맞벌이 · 자녀 1
순자산3.1억
월 저축여력210만
노후 준비율62→84%
자산배분 제안 (3년 목표)
부동산성 55%현금·예금 12%연금 15%투자자산 18%
3년 뒤 순자산4.2억
비상자금6개월
보장 공백2건
이어지는 6개 섹션은
상담 후 받아보실 수 있어요샘플 리포트 문의
상담 후 받아보실 수 있어요샘플 리포트 문의
* 이해를 돕기 위한 가상 인물·가정 기반 예시이며, 실제 결과는 개인 상황에 따라 달라집니다.
재무 목표 & 핵심 가정01
가계 목표와 물가·수익률 가정을 먼저 합의합니다.
자산 현황 & 배분02
현재 자산 구성과 제안 구성을 비교합니다.
현금흐름 분석03
소득·고정비·변동비·저축 여력을 월 단위로 봅니다.
재무심리 진단04
돈에 대한 습관·성향을 반영한 실천 팁.
노후 준비 진단05
은퇴 시점까지 투영한 준비율.
위험·보장 점검06
가족 단위 보장 공백·중복.
실행 액션 플랜07
우선순위·기한·담당이 있는 체크리스트.
3년 로드맵08
연도별 목표 자산과 점검 시점.
내 리포트는 상담 후
받아보실 수 있어요
받아보실 수 있어요
Try It
직접 해보기
숫자 6개만 넣으면 저축률·비상자금·부채 비율을 바로 확인할 수 있습니다. 입력하신 값은 저장되지 않습니다.
Learn
자산관리, 이것만은 알고 시작하세요
TIP 01
순서가 수익률보다 중요합니다
비상자금 → 부채 정리 → 목적별 저축 → 투자 순서로 쌓아 올립니다. 수익률을 고민하기 전에 "내 돈의 순서"가 먼저입니다.
TIP 02
돈에는 이름을 붙이세요
"생활비·비상금·내 집·노후·여유" 처럼 목적별로 통장을 나누면 지출이 흐려지지 않고, 목표까지 남은 거리가 보입니다.
TIP 03
자산배분은 성향과 기간으로 정합니다
언제 쓸 돈인지(기간)와 손실을 얼마나 견딜 수 있는지(성향)를 먼저 정하면 상품은 그다음에 고르는 일이 됩니다.
TIP 04
저축률은 소득의 몇 %일까
정답은 없지만 소득의 20% 안팎을 하나의 기준으로 삼는 경우가 많습니다. 중요한 건 비율보다 "자동으로 떼어 두는 구조"입니다.
TIP 05
정기 점검이 반입니다
결혼·출산·이직·부모 부양처럼 삶이 바뀌면 계획도 바뀌어야 합니다. 1년에 한두 번 계획과 현실을 맞춰 보세요.
TIP 06
수익을 장담하는 말은 의심하세요
"확정 수익", "원금 보장 고수익" 같은 표현은 위험 신호입니다. 모든 투자에는 원금 손실 위험이 있습니다.
Quick Links
바로 해볼 수 있는 곳
공식 사이트로 바로 이동합니다. 조회·계산 결과는 상담 때 함께 읽어 드립니다.
공식금융상품한눈에예금·적금·연금저축 등 금융상품을 비교 공시로 확인(금융감독원)공식내보험다보여내가 가입한 보험을 한 번에 조회(한국신용정보원 등)공식통합연금포털국민연금·퇴직연금·개인연금을 한곳에서 조회공식국세청 홈택스소득·세금 자료 조회와 신고
링크는 공식 사이트 기준이며 사이트 개편으로 주소·메뉴가 바뀔 수 있습니다.
이런 고민으로
FAQ
자주 묻는 질문
상담은 얼마나 걸리나요?
사전 상담은 15분(무료)이며, 본 상담은 자료 정리와 보고서 설명으로 나뉘어 진행됩니다. 구성·회차·비용은 사전 상담 때 안내드립니다.
어떤 자료를 준비해야 하나요?
처음에는 아무것도 없어도 괜찮습니다. 자산·부채·소득·지출·보험·연금 현황을 함께 채워 가며, 필요한 증빙은 안내드립니다.
개인 정보는 안전한가요?
상담에 필요한 정보만 받고, 상담 목적 외에는 사용하지 않으며 상담 종료 후 지체 없이 파기합니다(동의 범위 내).
상품을 가입해야 하나요?
상담이 특정 상품 가입을 전제로 하지 않습니다. 금융상품 계약 전에는 상품설명서와 약관을 직접 확인하시기 바랍니다.
1:1 자산관리 상담, 먼저 15분만 이야기해 볼까요?
방향이 맞는지 먼저 확인하고, 필요한 만큼만 선택하세요.
Contact
15분의 대화로,
설계도의 첫 줄을 그려보세요
편한 방법으로 연락 주세요. 영업일 기준 하루 안에 답변드립니다.